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浙江省绍兴市人民政府


绍 兴 市 人 民 政 府 令

第 46 号


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绍兴市区城镇职工基本医疗保险暂行办法


　
　
《绍兴市区城镇职工基本医疗保险暂行办法》已经市人民政府常务会议审议通过，并报经省人民政府核准，现予发布，自2001年6月1日起施行。



绍兴市市长

二OO一年五月十一日


绍兴市区城镇职工基本医疗保险
暂行办法

第一章 总则
　　第一条 为推进我市城镇职工基本医疗保险制度改革，保障职工的基本医疗需求，根据《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》（国发[1998]44号）和《浙江省推进城镇职工基本医疗保险制度改革的意见》（浙政[2000]5号），结合市区实际，制定本办法。
　　第二条 我市基本医疗保险制度改革任务是：在总结市直企业职工医疗保险、公费医疗制度改革经验的基础上，根据财政、用人单位和职工个人的承受能力，重点解决用人单位和职工难以解决的问题，建立起适应社会主义市场经济体制，保障职工基本医疗需求的社会医疗保险制度。
　　第三条 建立城镇职工基本医疗保险制度的原则：
　　（一）基本医疗保险的筹资和保障水平应当与我市经济和社会发展水平相适应；
　　（二）市区所有用人单位及其职工均应参加基本医疗保险，并实行属地管理；
　　（三）基本医疗保险费由用人单位和职工双方共同负担；
　　（四）基本医疗保险基金实行社会统筹与个人帐户相结合；
　　（五）享受基本医疗保险的权利和应承担的义务相对应。
　　第四条 市本级和越城区为同一基本医疗保险统筹单位，对医疗保险统筹基金和重大疾病医疗救助金实行统一管理。

第二章 实施范围和对象


　　第五条 市区所有用人单位，包括企业（国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业和其他城镇企业）、国家机关、事业单位、社会团体、民办非企业单位及其职工。
　　城镇个体经济组织业主及其从业人员、自由职业者和人事劳动代理人员按照市有关规定参加基本医疗保险。
在绍的省部属、军队属单位和外地驻绍机构及职工，除上级另有规定外，应当按照本办法参加市区基本医疗保险。
　　退休人员和按国务院国发[1978]104号文件办理退职手续的人员适用本办法。
在起步阶段，先将原实行公费、市直企业职工医疗保险的单位和其他符合条件的单位及职工纳入基本医疗保险。参加基本医疗保险的企业职工必须参加基本养老保险。
　　第六条 职工供养的直系亲属、在校大中专学生不参加基本医疗保险，其医疗费用仍由原资金渠道解决。

第三章 管理机构及职责


　　 第七条 市劳动保障部门是全市城镇职工基本医疗保险的主管部门，并直接组织和指导市区城镇职工基本医疗保险的管理工作，其主要职责是：
　　（一）拟定基本医疗保险的发展规划、管理办法和政策；
　　（二）会同有关部门制定基本医疗保险基金的预决算、财务会计、内部审计和统计制度；
　　（三）监督检查基本医疗保险政策、制度的执行情况；
　　（四）会同财政、物价、卫生、药品监督等部门监督、检查定点医疗机构、定点药店的收费情况及医疗服务质量；
　　（五）协调处理基本医疗保险中的有关事宜。
　　卫生、财政、物价、工商、药品监督等部门按各自职责协同搞好基本医疗保险工作。
　　第八条 市医疗保险经办机构（以下简称医保机构）具体负责市区城镇职工基本医疗保险业务。其主要职责是：
　　（一）负责基本医疗保险基金的支付和管理；
　　（二）编制基本医疗保险基金预决算；
　　（三）配合有关部门对定点医疗机构和定点药店的收费情况及服务质量等进行监督、检查；
　　（四）承担职工基本医疗保险的查询业务；
　　（五）做好相应的配套服务工作。

第四章 基金筹集及监管


　　第九条 基本医疗保险费由用人单位和在职职工共同按月缴纳。退休人员个人不缴纳基本医疗保险费。用人单位以本单位在职职工上年度工资总额作为基数（以下简称缴费基数）缴纳基本医疗保险费：
　　（一）企业按在职职工缴费基数的5%缴纳社会医疗保险统筹基金（以下简称统筹基金），企业在职职工个人缴费按市有关规定执行。企业应按有关规定建立基本医疗保险职工个人帐户（以下简称个人帐户）。
　　（二）实行、依照或参照国家公务员制度管理的机关及事业单位（以下简称机关事业）按在职职工缴费基数的8%缴纳基本医疗保险费，其中5%纳入统筹基金，其余3%按规定纳入个人帐户。机关事业单位在职职工个人按本人上年度工资收入的2%缴纳基本医疗保险费，由用人单位按月在其工资收入中代扣代缴，全部划入个人帐户。
　　（三）其他事业单位、社会团体、民办非企业单位（以下统称其他用人单位）及其在职职工，由劳动保障部门会同有关部门根据各用人单位的实际情况， 审核确定其缴费办法。
　　用人单位上年度职工人均工资高于市区上年度职工社会平均工资300%的，按300%为基数计缴；低于市区上年度职工社会平均工资的按市区上年度职工社会平均工资计缴。
　　在再就业服务中心的企业下岗职工的基本医疗保险费，由再就业服务中心按市区上年度职工社会平均工资的60%作为基数缴纳。
　　第十条 参保人员在本办法施行后办理退休手续，其基本医疗保险缴费年限（含按国家规定可计算为连续工龄的年限）不足20年的，用人单位和参保人员应一次性补缴基本医疗保险费满20年后，参保人员方可享受退休人员的基本医疗保险待遇。
　　第十一条 企业改制、破产、歇业时，应按市区上年度职工社会平均工资的一定比例一次性提取退休人员的医疗费。
　　第十二条 基本医疗保险费采用预缴办法，当月缴费，次月享受。
用人单位必须连续足额缴纳基本医疗保险费。未按规定缴纳的，从未缴纳月份的次月起，其职工暂停享受基本医疗保险待遇，中断交费后重新参保的按照有关规定执行。
　　第十三条 用人单位应当在本办法施行之日起30日内，到医保机构办理基本医疗保险申报手续。新建单位应当在办理社会保险登记日起30日内到医保机构办理基本医疗保险手续。
　　第十四条 建立重大疾病医疗救助金，由用人单位按参保人数每人每月5元缴纳，用于补助超过统筹基金最高支付限额的医疗费用。重大疾病医疗救助金由医保机构统一管理。具体办法另行制定。
　　第十五条 基本医疗保险费和重大疾病医疗救助金，国家机关和其他用人单位在社会保障费中列支；企业在应付福利费和劳动保险费中列支。
　　第十六条 基本医疗保险费和重大疾病医疗救助金按《社会保险费征缴暂行条例》由地方税务部门按月征收，确保资金及时、足额缴纳到位，纳入财政专户，专款专用，不得挤占挪用。医保机构和地方税务部门不得从中提取任何费用，其所需事业经费，由市财政预算解决。
基本医疗保险费和重大疾病医疗救助金不得减免，不计征税费。
　　第十七条 基本医疗保险基金按市有关社会保障基金管理办法进行管理。
审计部门要定期对基金筹集、使用和管理情况进行审计，确保基本医疗保险基金的安全。
　　建立基本医疗保险基金监督委员会，依法对基本医疗保险基金的收支管理进行监督。
　　基本医疗保险基金监督委员会由政府有关部门、用人单位、医疗机构、工会代表和有关专家组成，其办事机构设在劳动行政部门。
重大疾病医疗救助金纳入基本医疗保险基金统一管理。

第五章 统筹基金和个人帐户


　　 第十八条 基本医疗保险基金由统筹基金和个人帐户构成。
　　（一）统筹基金主要由企业、机关事业和其他用人单位缴纳的统筹基金及利息构成。
　　（二）个人帐户由职工个人缴纳的基本医疗保险费和按规定比例划入的基本医疗保险费及利息构成。
　　第十九条 统筹基金和个人帐户的支付范围划分为：统筹基金主要用于支付住院和特殊病种门诊医疗费用。个人帐户主要用于支付门诊医疗费用和住院医疗费用中应由个人承担的部分。统筹基金和个人帐户分别核算，分开管理，不得相互挤占。
　　第二十条 企业参保人员个人帐户由各用人单位建立管理，逐步过渡到由医保机构统一管理。
　　机关事业参保人员个人帐户由医保机构统一建立、统一管理，具体管理办法另行制定。
　　其他用人单位参保人员个人帐户的建立和管理，按其参照企业或是参照机关事业缴费确定。
　　第二十一条 个人帐户的本金和利息为个人所有，用于规定范围内的医疗消费，可以结转使用和继承。

第六章 基本医疗保险待遇


　　 第二十二条 基本医疗保险待遇按照以收定支、收支平衡的原则确定。
　　基本医疗保险实行定点医疗机构和定点药店管理的办法，参保人员可以在医保机构确定的定点医疗机构就医、购药，也可以凭定点医疗机构开具的处方到定点药店购药。
　　第二十三条 基本医疗保险药品目录乙类药品支付标准、诊疗项目、医疗服务设施范围和支付标准等，由劳动保障部门会同有关部门另行制定。
　　第二十四条 参保人员在定点医疗机构门诊发生的医疗费用，由个人帐户支付或个人自行承担。
　　参保人员在定点医疗机构住院发生的医疗费用，在统筹基金起付标准以下的，从个人帐户中支付或由个人自付。统筹基金起付标准以上至最高支付限额以下的医疗费用，主要从统筹基金中支付，个人也要负担一定比例。
　　第二十五条 统筹基金起付标准为市区上年度职工社会平均工资的10%，按医疗机构的不同等级适当拉开差距，在同一年度内，第二次住院的，起付标准适当降低；第三次住院起不再设起付标准。
　　统筹基金年度最高支付限额为市区上年度职工社会平均工资的4倍。统筹基金起付标准以上部分的医疗费用，按下列办法支付：年度内住院医疗费用（含统筹基金起付标准以下医疗费用）累计在市区上年度职工社会平均工资2倍以下（含2倍）的部分、2倍以上至3倍以下（含3倍）的部分、3倍以上至最高限额的部分，分别由参保人员承担20%、15%、10%（退休人员承担15%、10%、5%），其余由统筹基金支付。
　　统筹基金支付范围内累计医疗费用在上年度职工社会平均工资4倍以上部分，主要由重大疾病医疗救助金支付，个人也要负担一定比例。
　　第二十六条 参保人员因病需要经批准后发生的特殊检查、特殊治疗、转院、乙类药品费用，个人应自负一定比例的费用。
　　第二十七条 企事业单位（不包括依照公务员制度管理的事业单位）在参加基本医疗保险的基础上，应建立单位补充医疗保险。补充医疗保险费在工资总额4%以内部分，从应付福利费中列支；应付福利费不足列支的，经财政部门核准后可列入成本。
　　有条件的企业，对个人医疗费负担过重且家庭经济困难的人员，可给予适当的医疗补助。
　　第二十八条 国家公务员参加基本医疗保险后，可按国家有关规定享受医疗补助。具体办法另行制定。
　　第二十九条 离休人员、老红军、二等乙级以上（含二等乙级）革命伤残军人的医疗待遇不变，资金由原渠道解决，专款专用，医疗经费不足支付时，由政府帮助解决。医疗经费由医保机构单独列帐，统一管理。

第七章 医疗服务和管理


　　第三十条 基本医疗保险实行定点医疗机构和定点药店制度。
　　经卫生行政部门批准并取得《医疗机构执业许可证》的医疗机构，经药品监督管理部门批准，持有《药品经营企业许可证》和《营业执照》的药品零售药店，均可向劳动保障部门申请定点资格。经劳动保障部门审查确定后，颁布定点医疗机构和定点药店资格证书，并向社会公布，供参保人员选择，并由医保机构根据参保人的选择意向统筹确定定点医疗机构。
　　定点医疗机构和定点药店应当与医保机构签订协议，明确各自的权利和义务。
　　定点医疗机构和定点药店管理办法由劳动保障部门会同有关部门另行制定。
　　第三十一条 理顺医疗服务价格，严格药品价格管理。逐步推行医药分开核算，分别管理制度，规范医疗服务行为。
　　第三十二条　企业（包括参照企业进行基本医疗保险管理的其他用人单位，下同）参保人员患病需要住院的，应凭《医疗保险手册》向定点医疗机构缴纳一定额度的预付金，用于需由个人承担的医疗费用。
　　机关事业（包括参照机关事业进行基本医疗保险管理的其他用人单位，下同）参保人员在定点医疗机构门诊就医时，必须持有《医疗保险手册》和IC卡；在定点零售药店购药时，必须持有《医疗保险手册》、IC卡和定点医疗机构处方；需要住院的，应凭《医疗保险手册》和IC卡向定点医疗机构交纳一定额度的预付金，用于需由个人承担的医疗费用。
　　第三十三条 参保人员在定点医疗机构发生的基本医疗保险统筹基金支付范围内的医疗费，除应由个人负担的部分外，由医保机构与定点医疗机构直接结算。基本医疗保险统筹基金支付的住院医疗费用原则上按照总量控制，定额管理的办法，由医保机构与定点医疗机构按月结算，具体办法另行制定。

第八章 奖励和处罚


　　第三十四条 劳动保障部门要组织有关部门，定期不定期对参保单位、参保职工、定点医院和定点药店执行基本医疗保险的情况进行监督、检查和考核。
　　第三十五条 对基本医疗保险工作成绩显著的定点医疗机构、定点药店、参保单位及其工作人员，以适当方式给予表彰和奖励。
　　第三十六条 定点医疗机构和定点药店及其工作人员违反有关规定造成医疗保险基金损失的，医保机构要向定点医疗机构、定点药店及直接责任人追回不合理费用，并视情节轻重，给予通报批评、限期整改、暂停或取消其定点资格。
　　第三十七条 用人单位和职工不按规定缴纳基本医疗保险费的，由劳动保障部门责令限期改正，并依照国务院《社会保险费征缴暂行条例》给予处罚。
　　第三十八条 参保人员发生将本人的医疗保险手册转借他人就诊、私开或涂改医疗费收据、病历、处方、检查报告单等行为，除向直接责任人追回经济损失外，视情节轻重，给予通报批评直至停止其享受基本医疗保险待遇。
　　第三十九条 医保机构工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守，致使医疗保险费流失的，由劳动保障部门追回流失的保险费；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。
　　 第四十条 任何单位、个人挪用基本医疗保险基金的，追回被挪用的基本医疗保险基金；有违法所得的，予以没收，并入基本医疗保险基金；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，对直接责任人员依法给予行政处分。

第九章 附则


　　第四十一条 按市委[1999]3号文件转制的企业，其协议保留大病医疗保险关系的人员，可直接转入基本医疗保险。
　　本办法实施后的协议保留医疗保险关系的人员，均按本办法计缴协议保留期间的基本医疗保险费。
　　第四十二条　按《绍兴市市直企业职工医疗保险暂行办法》（绍市府发[1996]169号）为职工建立的个人医疗帐户金，如有结余额的，企业应允许个人继续使用。
　　第四十三条 随着经济的发展，用人单位和职工缴费率、计入个人帐户比率可作相应调整。
　　第四十四条 参保人员在参加基本医疗保险之前发生的费用，按原办法处理。
参保人员的工伤、生育医疗费按照有关规定处理，不在基本医疗保险基金中列支。
因突发性流行疾病或不可抗拒因素造成大范围的急危重病人，所产生的医疗费用，由各级人民政府协调解决。
第四十五条 根据本办法另行制定实施细则，具体应用中的问题由市劳动保障部门负责解释。
　　第四十六条 本办法从2001年6月1日起施行，原《绍兴市市直企业职工医疗保险暂行办法》（绍市府发[1996]169号）和公费医疗管理办法同时停止执行。




建设银行


中国建设银行资金清算系统业务操作规程（试行）
建设银行


第一章 总 则
第一条 为了规范中国建设银行资金清算系统业务操作，确保系统稳定、正确、快捷和安全运行，根据《中国建设银行资金清算中心业务管理（暂行）办法》、《中国建设银行资金清算系统操作手册》，结合资金清算业务运行特点，制定本规程。
第二条 建设银行各级资金清算中心、清算组、清算点以及办理相关清算业务的各有关单位，都必须严格按照本规程的各项规定，办理清算有关各项工作。
第三条 资金清算系统必须按照系统功能菜单完成各项业务操作，严禁打开数据库直接操作或修改有关业务记录标志。

第二章 岗位设置及岗位职责
第四条 根据清算业务运行特点，各级清算中心（组）设以下岗位：业务主管、信息录入、复核发送、查询／查复、安全管理、档案管理等。
第五条 岗位职责。各岗位人员必须严格执行本岗位职责，按时完成各项工作。
一、业务主管。根据上级有关文件规定，结合本地实际制定具体实施细则，并负责制度的贯彻落实；检查指导所属各单位对有关制度的执行情况；制订本行业务培训计划，不断提高业务素质，办理系统签到和日终有关事项。
二、信息录入。根据审核正确的有关凭证，准确录入（或磁盘转入）清算业务各要素，根据会计部门提交的查询／查复通知书录入和发送查询／查复信息；打印接收各信息。
三、复核发送。对录入（磁盘和手工）信息进行全面复核，重点复核收、付款单位帐号、名称、发送金额和汇划方向，要素核对无误及逐笔明细金额与批合计数一致后上网发送；负责使用和保管“电子汇划专用章”。
四、查询／查复。接收有关会计柜台传来查询／查复信息，向会计柜台分发上级清算中心发来的他行查询／查复信息；对本行接收的既不能转发，也不能落地的信息，查明发报行、信息编号、汇划金额等情况后，向发报行发出查询。
五、安全管理。设安全主管和安全员，共同负责生成本行密钥和向上级清算中心申请密钥；负责每天向上级行签到操作，按规定向会计柜台颁发和更换密钥；接收和审查有关会计柜台传入专用凭证、汇划清单、原始凭证、信息磁盘（带）及其他需要清算中心（组）办理的业务单证；分
别向有关会计柜台转交接收并经整理的有关单证，并认真办理签收／付交接手续；负责使用和保管“转讫”章。
六、事后稽核。负责将昨日本单位发生的业务进行全面稽核。稽核的重点是“清算信息收（发）日报表”、待汇出情况统计表、相邻结点信息核对情况表。对稽核出的问题应向业务主管汇报。
七、档案管理。负责纸质档案资料和备份数据磁盘（磁带）等的整理、装订和保管工作。
第六条 上述凡与清算系统终端操作有关的各岗位，必须由业务主管人员事先在系统中设置各岗位操作人员代码、姓名和口令，并由业务主管分别通知每个操作人员，由本人保管使用，不得相互借用。操作人员口令应定期或不定期更换。
各行可根据本行实际，按岗位设置相应操作人员；因人员不足相关岗位必需交叉的，应以业务和安全岗位有关人员适当交叉，不得在业务或安全操作各自内部相互交叉。

第三章 系统初始化
第七条 系统初始化必须在系统开通前或新增清算机构加入清算系统前完成，禁止在系统正式运行后重新初始化；因计算机等设备出现故障致使系统无法继续运行的应通过相邻结点或备份数据进行系统恢复，仍不能恢复运行的，应报经上级行批准，才能对系统重新初始化。重新初始化
时必须将信息编号置为大于本清算中心（组）已发出汇划信息笔数。
第八条 初始化时必须按（建设银行资金清算系统操作手册》的规定规范设置环境参数，联行行号和清算机构号对照表，科目字典、凭证种类、摘要、帐类等标准代码。
普通批量发送参考笔数为：总行、分行之间50笔／批，分行、市（地）行之间30笔／批，市（地）行、县级行之间10笔／批，各行可根据具体情况进行调整。
第九条 各级资金清算中心必须在初始化时，按照操作手册要求格式，开立核算所属各行及本中心（组）使用的全部帐户。

第四章 日常操作与管理
第十条 资金清算系统工作时间：各分行清算分中心向总行清算中心签到时间为每天（节假日不签到）上午8：30～9：00；分行以下各级清算中心（组）向上级签到时间由分行确定，但各级清算中心（组）签到时间不得晚于9：00；每天下午4：00发布“清算开始”指令，
4：30发布“停办交易”指令。中午不得关机休息。
各级清算中心（组）在约定时间未收到上述指令的应及时与有关行联系。
第十一条 工前准备。各行有关部门应根据各自职责每天必须按时启动ＵＰＳ、打印机、路由器和清算主机等相关设备，并在开始营业前由业务主管和安全员分别相互屏蔽输入个人操作口令，完成初始化共享内存和工前准备，并根据系统提示操作相应模块，做好当日各项业务操作准备
工作。
第十二条 签到。每天完成工前准备，由业务主管、安全主管和安全员根据上级行规定的每天签到时间相互屏蔽分别输入个人操作口令向上级行清算中心签到。签到时间必须严格遵守上级行规定执行。
第十三条 汇划信息录入。
一、手工录入。操作员根据安全管理人员接收并初步核对的会计柜台传入的汇划专用凭证、汇划清单和原始结算凭证，认真准确地录入各要素。批量录入的逐笔明细金额合计必须与汇划清单金额合计数一致，不一致的应查明原因，因会计柜台填制凭证、清单有误的，应整批退回汇出行
会计柜台重新填制，已录入的信息应予全部清除，同时做好记录。清算中心不得更改会计柜台转入单证内容。因客户凭证要素超过系统规定字段长度的，可以能明确反映原要素内容为原则适当缩简。
二、磁盘（带）转入。操作员根据会计柜台送来信息磁盘（带）按机构逐户准确转入清算系统，因磁盘（带）损伤不能转入的应将其退回会计柜台并附说明。
三、以联网方式传入清算系统的汇划等信息。
第十四条 复核发送。复核操作员以自己代号和口令进入“复核发送”子菜单，对手工录入的和磁盘（带）转入信息进行复核。手工录入信息复核的重点为收、付款单位名称、帐号、汇划金额和方向，汇出、汇入行，本批金额合计和逐笔明细金额合计；磁盘（带）转入信息复核的重点
为本批金额合计和逐笔明细金额合计。发现信息有误的，应退回录入操作员或财会部门修改后重新复核。复核员不得自行修改信息各要素。
第十五条 电子文件的录入和发送。与资金清算业务有关的需要通知有关行的紧急文件可通过资金清算系统编辑和传送。资金清算系统发送电子文件必须经部门业务主管或行领导批准。与资金清算系统业务无关的不得通过本系统发送，以保持通信线路畅通。
第十六条 系统监控。各级资金清算中心（组）必须设置系统监控终端，重点监控本行设备运行状况、网络通信状况、信息流量、相邻结点工作状态等，发现问题，应及时与技术人员或有关行联系，查清产生问题原因并及时予以处理。
第十七条 接收信息打印。各级资金清算中心（组）当日接收的需在本行落地打印的资金汇划、电子文件、查询／查复等信息，应视情况随时打印或定时打印，并必须在日终前完成打印。打印出的各种单证及电子文件应及时按单位清分整理成套，在专用凭证、汇划清单和一联补充报单
（会计柜台记帐联）加盖电子汇划专用单后送达有关行处或人员处理。因打印故障致使打印出凭证不能使用需要重新打印的，必须登记错打凭证起讫号码和重新打印凭证张数，防止凭证重复送出。
第十八条 每天发布“清算开始”和“停办交易”指令由总行按规定时间统一设置，各级行应及时转发上述指令，并认真监控指令发送状况，确因线路故障致使指令无法按时收到的，应及时与有关行联系确认属实后，可由未收到行自行完成上述指令的发布。
第十九条 日终勾对和汇差核对。日终勾对和汇差核对是确保当日资金清算系统发送和接收信息一致的基础。各级清算中心（组）必须认真按时与相邻结点进行核对。发生勾对或汇差核对不符的，应向有关行申请明细核对（只能申请一次），查明原因并做相应处理。凡发生不符的在未
明细核对查清问题之前，不得做下步工作。经与有关核实确因通信中断无法继续核对的，先以本行数字为准继续日终以下工作，待线路恢复时应优先通过历史明细对帐对未核对的信息进行核对。
第二十条 日终汇总对帐。各清算中心日终勾对和汇差核对一致，本身帐务结平之后，应对所属发布广播汇总对帐信息，并确保发送成功。下级行收到上级行广播汇总对帐通知后，应与本行各有关数字（发生额）核对一致；同时将打印出的当日“资金清算信息收（发）日报表”提交资
金计划和财会部门各一份。当日如有待汇出款项的，应同时打印出待汇出统计表提交上述部门。
第二十一条 数据备份。每天营业结束前，各级清算中心（组）应通过系统对当日数据进行备份。应用小型机以上处理清算业务的，应由计算机技术部门完成当日数据备份；使用其他机型的由清算部门完成当日数据备份。备份出的磁盘（带）要注明日期和内容，交档案管理人员妥善保
管。
第二十二条 系统营业日期调整。每天营业和日终帐务处理正确后，应输入新的正确营业日期。资金清算系统日期应与实际日期保持一致。需要设置处理特殊业务的日期，以总行通知日期为准。

第五章 清算帐务处理
第二十三条 每天日终勾对和汇差核对完成后，各级资金清算中心（组）必须继续本身帐务的平衡工作，凡出现不平的均应查明原因，及时处理。当日借、贷方发生额不平衡、借贷方余额不平衡的，不得结束当日工作。
各级资金清算中心（组）每天必须打印科目日结单（特种转帐凭证暂不打印）。
第二十四条 资金清算系统核算使用的会计科目按附式一“资金清算系统使用会计科目一览表”。资金清算核算流程见附式二。
第二十五条 各级资金清算中心（组）凡在当日清算开始之前接收到会计传来资金汇划信息及有关单证、查询／查复通知书等需要通过清算系统完成的各种事项，必须在清算开始之前完成录（转）入系统，严禁压票、压单，杜绝漏发、重发；清算开始之后收到的单证及汇划信息应妥善
保存，待第二天签到后优先录入发送。
第二十六条 待汇出款项的处理。各级资金清算中心（组）当日接受的信息应全部转发或打印出有关单证，确因通信线路故障当日无法发出的，在日终时暂作待汇出电子汇划款项留待次日处理，同时做好记录。
第二十七条 无法转发或打印出信息的处理。因系统“联行机构和清算机构表”或“相邻结点表”编制错误，导致资金汇划信息无法转发出去、也不能落地打印而停留在本行的信息，发生行应首先检查本行相邻结点，若无误可向发报行发出查询，收到查复并确认属发报行错误的，发生
行可按错误信息的联行号开立清算资金往来或应收清算资金、电子汇划款项帐户，通过信息录入方式，原路退回发报行，并通过手工记帐，调整应收、应付帐目，保持当日帐务平衡。退回信息第二天，消除上述相应帐户。发报行收到退回信息后应修改“联行机构和清算机构表”，并按正确
路径重新发送。
第二十八条 待查帐务处理。因通信线路故障当日无法与相邻结点核对信息，并完成当日工作，事后发现双方帐务不符，经历史明细核对确认具体不符明细清单，由发出行列待查帐目，通过置重发标志日后补发。

第六章 系统相关事项管理
第二十九条 机构管理。清算机构、联行机构与清算机构表发生增加、减少或变更，由总行定期根据有关文件统一制作机构调整磁盘文件颁发各行，各级资金清算中心（组）通过操作系统功能模块完成机构调整。各省、自治区分行省辖联行机构联行业务需要通过清算系统完成资金异地
汇划的，联行机构与清算机构表发生变化的由各分行统一制作磁盘文件，下发各清算机构遵照执行。各行不得直接通过手工修改联行机构与清算机构对照表。
第三十条 科目代号、凭证种类、帐类标准代码发生变更，各级资金清算中心（组）应根据总行文件规定准确调整，不得自行增加或删减各项标准代码。
第三十一条 止付指令操作。因所属机构长期透支又不能及时补充资金，需要停止其发出贷记业务的，必须经本行有关部门和领导研究决定，清算部门收到其签发的对某机构止付指令通知书后，由业务主管、安全主管和操作员共同完成止付指令发出操作；需要停止止付的，根据收到的
停止某机构止付指令通知书，由上述有关人员共同完成停止止付指令操作。
第三十二条 清算业务档案管理。清算业务档案管理包括纸单证、登记簿和报表及备份磁盘（带）等。科目日结单、留存汇划专用凭证、汇划清单、补充报单按日装订，资金清算信息收（发）日报表按月装订，各种满页登记簿每半年分别装订一册；数据备份出的磁盘（带）的保管环境
应符合总行有关规定规范。备份数据要做到异地存放。
清算系统档案保管期限。纸质单证、登记簿和日报表长期保管；磁介质档案保管期限：传送会计的接收信息磁盘（带）按10个工作日为期周转使用，汇划信息备份归档磁盘（带）长期保管。
第三十三条 年终事务处理。每年12月31日日终时，各行必须将本年度收到的信息，包括待汇出信息全部转发或打印完毕，不得留有未录入会计转交凭证或未发出待汇出汇划信息。在打印出年终必须打印的各种信息后，按照资金清算系统操作手册规定的顺序和步骤完成年终结转工
作。未办理年终结转事务的，不得办理新年度所有事项。

第七章 附 则
第三十四条 本操作规程由总行负责解释。
第三十五条 各省、自治区、直辖市和计划单列市分行清算分中心可根据本办法的规定，结合本地的实际制定具体实施细则，并报总行备案。
第三十六条 本操作规程从1996年10月1日开始执行。



1996年9月25日