安阳市人民政府关于印发安阳市小额贷款公司监管工作预案的通知
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安阳市人民政府关于印发安阳市小额贷款公司监管工作预案的通知
河南省安阳市人民政府
安阳市人民政府关于印发安阳市小额贷款公司监管工作预案的通知
安政〔2009〕56号
各县（市、区）人民政府，市人民政府各部门及有关单位：
现将《安阳市小额贷款公司监管工作预案》印发给你们，请认真贯彻执行。
二○○九年八月六日
安阳市小额贷款公司监管工作预案
第一章总则
第一条为加强监督管理，规范小额贷款公司的行为，推动我市小额贷款公司健康、有序和持续发展，根据《中华人民共和国公司法》，中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和省中小企业服务局、省财政厅、省工商局、人行郑州中心支行、河南银监局《关于印发〈河南省小额贷款公司试点管理暂行办法〉的通知》（豫中小企〔2009〕13号）等文件精神，特制定本预案。
第二条本预案所指的小额贷款公司，是指经河南省工业和信息化厅批准，在安阳市行政区域内设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，经工商登记注册取得营业执照的有限责任公司或股份有限公司。
第二章组织机构及其职责
第三条建立安阳市小额贷款公司监管工作联席会议制度，市政府主管领导为召集人，市工业和信息化局、财政局、工商局、人民银行安阳市中心支行、安阳银监分局、公安局为成员单位。联席会议办公室设在市工业和信息化局。联系会议负责指导各县（市、区）政府及相关部门做好对小额贷款公司的监督管理和风险处置工作，协调处理小额贷款公司试点工作中出现的重大问题。
第四条市工业和信息化局为全市小额贷款公司试点工作主管部门，负责对小额贷款公司行业准入审查和年审、非现场监管和现场检查，并建立多方联动的协同监管机制。
第五条市财政局负责做好小额贷款公司的财务监督管理。
第六条市工商局负责小额贷款公司准入把关、年度检验。具体内容包括：
监督小额贷款公司依法办理登记注册，查处未经依法登记而冒用小额贷款公司名义从事经营活动的行为。
监督小额贷款公司依照登记的事项开展经营活动，查处未经依法办理变更擅自改变登记事项的行为。
监督公司的发起人、股东依法出资，对公司发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币，以及抽逃出资的行为进行查处。
监督小额贷款公司在出现终止事由时，依法办理注销登记。
第七条银监分局负责对小额贷款公司是否存在非法吸收公众存款或变相吸收公众存款及非法集资行为进行调查、取证、核实、查处，必要时提请公安机关依法立案侦查。
第八条人民银行安阳市中心支行负责对小额贷款公司的利率执行情况、营运资金来源合规情况进行检查，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统；要及时掌握小额贷款公司借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息，不定期组织人员对小额贷款公司遵守现金管理规定方面进行检查，督导其合理使用现金，防止洗钱行为。
第九条市公安局负责对小额贷款公司日常营业场所的安全检查、违规检查，及时依法查处小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资、违规融资等违法犯罪行为和负责小额贷款公司风险处置过程中的安全保卫工作。
第三章规范经营
第十条小额贷款公司，应当遵守法律、行政法规及相关规定，建立健全公司治理结构、贷款管理制度、风险控制管理制度和财务制度，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，加强风险防范管理。
第十一条小额贷款公司必须坚持“只贷不存”原则，不得进行任何形式的非法集资，不得非法吸收或变相吸收公众存款，不得违法发放高息贷款，不得从工商企业获取资金，不得向其股东发放贷款，不得对外担保。小额贷款公司向金融机构融入资金，不得超过两个银行业金融机构，且融入资金余额不得超过公司资本净额的50%。
第十二条小额贷款公司应坚持按照“小额、分散”的原则发放贷款，同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%。
第十三条小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的09倍。
第十四条小额贷款公司应建立审慎的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率不低于100%，全面覆盖风险。
第四章监管制度
第十五条风险防范机制。试点县（市、区）政府是小额贷款公司风险防范和处置的第一责任人，要制定小额贷款公司风险防范和处置预案，建立小额贷款公司风险防范和控制机制，明确各部门的监管责任，落实相应的处置责任，及时识别、预警风险，切实防范和处置风险。
第十六条定期报告制度。
一、小额贷款公司应及时向主管部门报告试点进展情况。每月向各级主管部门、人民银行、银监部门提交财务会计报表、经营情况报告、股东及股本变动情况等相关资料；每年向财政部门提供年度财务审计报告；公司重大事项随时报告。
二、小额贷款公司应按规定向人民银行申领贷款卡，定期向人民银行信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。
三、向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况并将融资信息及时报送市人行及银监分局。
第十七条监督检查制度。
一、县（市、区）相关监管部门要加强工商巡察监督，对试点公司登记事项情况、合规经营情况进行检查，巡察检查结果应当予以记录并存档。定期对试点公司的利率、资金流向进行监测。及时掌握试点工作情况，每半年对试点公司管理制度、财务制度执行情况进行一次检查，并将检查情况及时报市有关部门；每年对试点公司进行一次审计，认真分析年度审计报告及业务经营情况，对发现的公司运营风险问题，做到认真分析，及时处理并对口上报市有关部门。
二、市相关部门要按照各自的监管职责，对小额贷款公司进行定期或不定期的现场检查和非现场监管，重点防范和处置违规融资、吸收公众存款、非法集资、高利贷等违法违规行为。
三、全市要逐步建立小额贷款公司动态监测信息系统，实行网络化、信息化监管。
第十八条行业年审制度。小额贷款公司每年3月中旬前向各级行业主管部门报送上一年度的工作报告，县（市、区）行业主管部门审核后报市主管部门，由市行业主管部门签署意见后报省主管部门进行行业年审。小额贷款公司进行工商年度检验时，应提交省主管部门出具的行业年审意见。
第十九条考核处置制度。
一、小额贷款公司主管部门应逐步建立对小额贷款公司经营服务质量的考核体系和考核办法，定期对小额贷款公司的经营管理和服务质量进行考核评价，并将考核评价结果作为对小额贷款公司综合评价、行政许可以及奖励评先的参考依据。
二、小额贷款公司在经营过程中出现下列情形之一的，主管部门和相关部门应依法责令其整改、罚款，情节严重的责令停业整顿、报省工业和信息化厅取消试点资格、吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究其刑事责任：
（一）营运期间抽逃注册资本；
（二）擅自设立分支机构；
（三）未经核准擅自变更、终止；
（四）超出核准登记的经营范围，擅自从事应当取得许可证或者其他批准文件方可从事的经营活动的违法经营行为；
（五）超出核定县（市、区）行政区域从事经营活动；
（六）非法集资或变相集资、吸收或变相吸收公众存款、违反利率政策等金融违法违规行为；
（七）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查；
（八）不按照规定提供报表、报告等文件、资料，提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；
（九）未按照规定进行信息披露；
（十）其他违反国家有关法律、行政法规、政策规定及本办法的违法、违规行为。
第五章风险性突发事件应急预案
第二十条应急预案是针对我市小额贷款公司或其股东出现非法集资或变相集资、吸收或变相吸收公众存款等违法违规经营行为，发生经营风险，导致的群众集聚上访等群体性突发事件。
第二十一条本预案应遵循的工作原则：及时反应，果断处置；统一指挥，协调配合；依法处置，稳妥缜密。
第二十二条发生重大金融突发事件时，成立安阳市金融突发事件应急领导小组，常务副市长任组长，主管副市长任副组长，市委宣传部、市中级人民法院、市司法局、市公安局、市工业和信息化局、财政局、工商局、人民银行安阳市中心支行、安阳银监分局为成员单位，统一领导、指挥重大金融突发事件的应急处置工作。
第二十三条县（市、区）小额贷款公司监管部门要通过现场检查、群众举报、媒体监督等信息采集渠道，加强小额贷款公司运营动态信息收集，并及时做出综合分析判断，对突发性事件苗头信息进行甄别、确认后及时上报市政府，重要信息应同时报送省工业和信息化厅，抄送人民银行安阳市中心支行、安阳银监分局。市政府和有关部门收到信息后及时启动相应应急预案，相关人员展开处置工作。
第二十四条在处置小额贷款公司突发事件过程中，公安机关要做好安全保卫工作，维护现场秩序，发现涉嫌犯罪的，应及时进行调查取证，构成犯罪的应予以立案侦查，对犯罪嫌疑人应采取积极有效措施，严防潜逃；人民银行要协调金融机构及时冻结资金账户；司法机关开辟强制执行专门通道，迅速开展小额贷款公司变相吸收存款、非法集资、逾期贷款等清欠工作；市工业和信息化局、司法局对群众做好政策法规宣传、解释、说服工作，防止发生群体性事件，严防事态扩大蔓延；财政、工商、银监等部门积极配合，按照各自职责做好处置工作。
第二十五条突发事件处置工作的对外宣传由宣传部门统一口径、统一安排、统一发布，其他部门、组织和个人不得擅自传播影响稳定团结的信息。
第二十六条全体参与处置突发性事件的人员必须严守纪律，服从命令听指挥。对突发事件不作为、乱作为或隐瞒不报，致使事态蔓延、恶化，对处置结果造成不利影响的，要严肃追究有关人员的责任。
第二十七条小额贷款公司突发事件处置结束后，主管部门要做好善后工作，认真分析事件的原因，总结经验教训，同时上报处置工作报告。
第六章附则
第二十八条本预案自发布之日起实施。
财政部税务总局关于出租小型商业企业收取的租赁费暂缓征收营业税问题的通知
财政部税务总局
财政部税务总局关于出租小型商业企业收取的租赁费暂缓征收营业税问题的通知
财政部税务总局
随着商业流通体制改革的深入，小型国营商业企业逐步推行由集体或个人租赁经营的新的经营方式。对企业或企业主管部门出租企业收取的租赁费是否征收营业税，目前各地执行不一。为了统一政策，支持商业体制改革的顺利发展，根据今年全国营业税业务会议讨论的意见，经研究决
定，对企业或企业主管部门出租小型商业企业取得的租赁费收入，暂缓征收营业税。
请依照执行。
1987年7月13日
锦州市依法行政考核实施办法
辽宁省锦州市人民政府
锦州市依法行政考核实施办法
锦州市人民政府令第3号
《锦州市依法行政考核实施办法》已经2010年6月17日市政府第17次常务会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
市长 王文权
二〇一〇年六月二十五日
锦州市依法行政考核实施办法
第一章 总 则
第一条 为全面推进依法行政，建设法治政府、服务政府，保障与促进锦州全面振兴和科学发展，根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》、《国务院关于加强市县政府依法行政的决定》和《辽宁省依法行政考核办法》等有关规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本市行政区域内的依法行政考核工作，适用本办法。
第三条 本办法所称依法行政考核，是指考核机关对考核对象贯彻落实国务院《全面推进依法行政实施纲要》、《国务院关于加强市县政府依法行政的决定》、《辽宁省人民政府关于加强市县政府依法行政的实施意见》和《锦州市关于贯彻市县政府依法行政的实施意见》，推进依法行政工作进行的考查、评价和奖惩等活动。
第四条 市、县（市）区政府统一领导本行政区域内的依法行政考核工作。考核具体工作由本级政府全面推进依法行政工作领导小组组织实施，领导小组办公室承担依法行政考核的日常工作。
第五条 市政府负责考核县（市）区政府和本级政府部门；县（市）区政府负责考核乡镇政府（街道办事处）和本级政府部门。
实行省以下垂直管理的部门，由其上级管理部门进行考核，并充分听取当地政府的意见，考核结果抄告同级政府全面推进依法行政工作领导小组办公室。
实行双重管理的部门，由所在地政府进行考核，并充分听取其上级管理部门的意见，考核结果抄告其上级管理部门。
上级政府应当加强对下级政府依法行政考核工作的指导和监督。
第六条 依法行政考核应当遵循实事求是、公开公正、公众参与、统一组织、分级负责的原则。
第七条 依法行政考核结果应当纳入政府、政府部门及其工作人员的绩效考核指标体系。
第二章 依法行政考核的主要内容
第八条 建立健全科学民主决策机制：
（一）明确行政决策权限，完善行政决策规则，规范行政决策程序；
（二）建立并实行重大行政决策听取意见制度，对社会涉及面广、与人民群众利益密切相关的决策事项，应当采取听证会、座谈会、论证会及其他有效方式，广泛听取社会各界意见；
（三）建立并实行行政决策的合法性、必要性、可行性论证制度，作出重大行政决策应当事先由法制机构或者组织有关专家进行合法性审查，涉及地区经济社会发展的重大行政决策事项以及专业性较强的决策事项应当事先组织专家进行必要性和可行性论证，讨论、采纳论证意见或者建议情况应当有详实记录，作出行政决策的文件应当合法有效；
（四）建立并实行重大行政决策集体讨论决定制度，作出重大行政决策，由政府全体会议、常务会议或者部门的行政领导办公会议集体讨论决定，集体决定应当有完善的工作程序，行政首长对经集体讨论作出的行政决定承担主要责任；
（五）建立并实行重大行政决策实施情况评价制度，由确定的机构和人员定期对重大行政决策的实施情况进行跟踪、评估和反馈，及时发现并纠正决策存在的问题，除依法保密的除外，应当公开有关重大行政决策的事项、依据和结果，并保证公众的查阅权利；
（六）建立并实行重大行政决策责任追究制度，按照“谁决策谁负责”的原则，对违法决策造成严重经济损失、恶劣社会影响或者严重侵害公共利益的，对有关行政首长和行政分管领导追究相应责任。
第九条 转变政府职能：
（一）依法界定和规范行政机关的职能和权限，理顺行政管理体制，推进政企分开、政事分开、政资分开，实现职责、机构和编制的法定化；
（二）完善依法行政的财政保障机制，实行集中统一的公共财政体制，清理和规范行政事业性收费等政府非税收入，严格执行“收支两条线”制度，行政经费纳入财政预算予以保障，实行国库集中支付；
（三）改革行政管理方式，规范行政许可行为，减少行政许可（审批）项目，发挥行政规划、行政指导、行政合同等方式的作用，加快电子政务建设，推行行政权力网上透明运行，扩大政府网上办公范围，建立电子监察网络，加强行政许可（审批）情况监察，提高行政许可（审批）工作效率；
（四）建立健全各种预警和应急机制，不断完善各种应急预案，对应急决策的事项范围、启动机制、程序、时限、公布形式等作出规定，妥善处理各种突发事件；
（五） 推进政府信息公开，建立健全政府信息公开、考核、社会评议、年度报告、责任追究等制度，及时、准确公开依法应当主动公开的政府信息，实现政府部门间信息互通和资源共享，为公众查阅政府信息提供便利条件。
第十条 加强制度建设：
（一）起草和制定行政规范性文件应当符合法律、法规、规章和政策的规定，严格遵守法定权限和法定程序；
（二）建立健全制定行政规范性文件公众参与、专家咨询论证、合法性审查、集体讨论决定、听取和采纳意见情况说明、向社会公布等制度；
（三）完善行政规范性文件的修改、废止和定期清理制度，实行行政规范性文件的有效期制度。
第十一条 规范行政执法：
（一）改革行政执法体制，全面实施和规范城市管理领域相对集中行政处罚权工作，积极推进综合行政执法试点工作，探索相对集中行政许可权工作，建立健全行政执法争议协调机制；
（二）依法履行行政执法职责，做到主体合法、程序正当、定性准确、裁量适当，执法程序、执法文书符合法律要求；
（三）实行行政执法主体资格审查制度，行政执法主体资格经依法审定向社会公告；
（四）实行行政执法人员资格制度，行政执法人员经培训考试，取得行政执法资格并持证上岗；
（五）实行行政执法公示制度，执法主体、执法依据、职责权限、执法内容、裁量标准、程序步骤、具体时限、监督方式等应当采取有效形式向社会公开；
（六）建立行政执法案卷评查制度，行政处罚、行政许可、行政强制等行政执法的有关检查记录、证据材料、执法文书等材料应当按照《辽宁省行政执法文书档案管理办法》的规定立卷归档，实行统一集中管理，并定期进行检查考评；
（七）规范行政处罚自由裁量权，按照有关规定，建立并实行行政处罚自由裁量基准制度、先例制度和说明理由制度，严格执行罚缴分离制度，探索开展规范行政许可自由裁量权工作；
（八）实行行政执法统计分析制度，按时报送行政处罚、行政许可等年度统计报表；
（九）建立和完善重大行政处罚备案审查制度，作出重大行政处罚决定，应当按照《锦州市重大行政处罚决定备案审查办法》的规定报送备案；
（十）深入推行行政执法责任制和评议考核制，落实《锦州市行政执法责任制实施办法》，充实和完善行政执法责任制文本，严格依法梳理执法依据、分解执法职责、落实执法责任，科学设定执法岗位，规范执法程序，实行行政执法评议考核等相关配套制度。
第十二条 防范化解行政争议和社会矛盾：
（一）建立健全矛盾纠纷排查调处制度，建立解决民事纠纷的新机制，对依法应当由行政机关调解处理的民事纠纷，依照法定的权限和程序，公开、公平、公正、及时地予以处理；
（二）依法受理、审理行政复议案件，公正、及时作出行政复议决定，依法履行参加行政复议活动的职责，履行上级行政机关的行政复议决定，加强行政复议机构和队伍建设，提高行政复议人员的素质，完善行政复议工作制度；
（三）完善人民调解制度，积极支持基层组织的人民调解工作；
（四）完善行政裁决和行政调解程序，高效、便民、低成本地解决社会纠纷；
（五）完善信访制度，提高信访机构办理信访事项、化解纠纷的质量和效率，引导当事人通过法律途径解决纠纷。
第十三条 强化行政监督：
（一）自觉接受同级人大及其常委会的监督，向其报告工作、接受质询，依法向其备案行政规范性文件，认真办理人大代表建议；
（二）自觉接受政协的民主监督，主动听取其对政府依法行政工作的意见和建议，认真办理政协委员提案；
（三）接受人民法院依照行政诉讼法的规定实施的司法监督，对人民法院受理的行政案件，行政机关应当依法出庭应诉，自觉履行人民法院作出的生效判决和裁定；
（四）强化政府的层级监督，落实《辽宁省行政执法监督规定》，上级行政机关应当加强对下级行政机关行政行为的监督；
（五）完善行政规范性文件备案审查制度，强化对所属部门和下级政府抽象行政行为的监督，制定的行政规范性文件应当按照《辽宁省规章规范性文件备案办法》、《锦州市行政规范性文件备案审查办法》的规定报送备案，对政府法制部门的备案审查意见，及时依法处理；
（六）完善并严格执行行政赔偿制度，建立健全行政补偿制度，在法定期限内按照法定方式及时、足额兑现公民、法人和其他组织依法应当获得的行政赔偿或者行政补偿；
（七）支持和配合监察、审计等专门监督机关依法开展监督工作，自觉接受并履行监督机关的监督决定；
（八）完善群众举报投诉制度，健全对公民、法人和其他组织投诉举报、新闻媒体反映的问题进行调查核实和及时依法处理的工作机制。
第十四条 推进依法行政工作的组织领导和责任落实：
（一）把依法行政作为政府运作的基本准则，贯穿于行政管理的各个方面、各个环节；
（二）建立健全依法行政的领导、监督和协调机制，行政首长履行第一责任人的职责，制定推进依法行政的具体办法和配套措施，落实依法行政阶段性部署和年度工作任务，实行依法行政的年度报告制度，建立健全依法行政监督考核制度；
（三）建立行政问责和行政执法过错责任追究制度；
（四）建立健全领导干部和行政机关工作人员学法制度，强化对行政执法人员的依法行政知识培训和考核，加强普法和法制宣传，营造全社会尊法守法、依法维权的良好环境；
（五）加强法制机构建设，支持和督促政府法制部门及部门法制工作机构对推进依法行政工作履行统筹规划、综合协调、督促指导、监督检查和考核评议的职责。
第三章 考核方式方法
第十五条 依法行政考核采取日常考核与年度考核相结合，全面考核与专项考核相结合，自查自评与互查互评相结合，公众评议与考核机关考核相结合，材料审查与实地抽查相结合，定性评价与定量考核相结合的方式进行。
第十六条 市、县（市）区全面推进依法行政工作领导小组应当根据本办法，结合本级政府年度依法行政工作重点和主要工作目标要求，制定年度依法行政考核方案，明确具体考核内容、考核标准、考核形式和评定标准。
根据考核得分情况，考核等次分为优秀、达标、未达标三个等次，等次的分值划分由考核方案确定。
第十七条 考核对象在被考核时应提供下列材料：
（一）依法行政工作的自查自评报告；
（二）各专项考核自评结果及依据；
（三）推进依法行政工作的会议记录、文件资料、有关案卷、统计报表等；
（四）考核机关要求提供的其他材料。
第十八条 年度考核的具体工作由市、县（市）区全面推进依法行政工作领导小组办公室组织实施。由市、县（市）区全面推进依法行政工作领导小组成员单位和相关部门组成若干考核小组。
公众评议可以邀请人大代表、政协委员、行政管理相对人和其他有关方面的代表参加，可以采取座谈会、问卷调查、征求意见等方法进行。
考核结束后，市、县（市）区全面推进依法行政工作领导小组办公室综合日常考核、年度考核和公众评议情况， 提出考核意见，并将考核意见向被考核对象通报。考核对象对考核意见有异议的，可在五日内向市、县（市）区全面推进依法行政工作领导小组办公室提出书面申诉；市、县（市）区全面推进依法行政工作领导小组办公室应当进行复查，复查结论通知申诉的考核对象。
考核意见经本级全面推进依法行政工作领导小组同意后，为最终考核结果。考核结果按照相应标准纳入本级政府绩效考核当中。
第十九条 有下列情形之一的，根据考核方案，予以加分或者提高等次：
（一）依法行政工作成绩突出，获省级以上（含省级，下同）表彰、奖励的；
（二）依法行政的创新举措被省级以上机关作为经验推广的；
（三）依法行政工作被省级以上新闻单位作为典型经验予以宣传报道的；
（四）考核机关规定的其他情形。
第四章 奖 惩
第二十条 市、县（市）区全面推进依法行政工作领导小组对考核情况予以通报。
对考核结果为优秀等次的，给予通报表彰；对未达标的，给予通报批评，责令提出书面整改意见，整改情况由全面推进依法行政工作领导小组办公室检查验收，并向本级全面推进依法行政工作领导小组报告；拒不整改或者整改后仍未达标的，建议相关部门追究有关人员的责任。
第二十一条 对考核中发现有严重违法行政行为的，考核机关应当启动行政问责程序，追究主要负责人的责任；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。
第五章 附 则
第二十二条 本办法由市全面推进依法行政工作领导小组办公室负责组织实施。
第二十三条 本办法自发布之日起施行。本办法有效期为五年。
